Главная » Оффшор » Общие сведения » Открытие счета в оффшорном банке

Открытие счета в оффшорном банке

Поиск ответа на вопрос, как открыть счет в оффшоре, стал довольно популярным в наше время. Ведь большое количество бизнесменов стремится минимизировать риски, связанные с постоянной сменой налогообложения и увеличением расходов на их уплату. А что в этом случае может быть лучше оффшоров – стран, которые являются тихими гаванями для бизнеса, так как имеют лояльное налоговое законодательство.

Основные понятия

Открываем счет в банкеОффшор (с англ. «без границ») – страна, в которой компании, принадлежащие иностранцам, платят минимальные налоги или не платят вовсе.

Открытие оффшорного счета преследует следующие цели:

  • снижение суммы налогообложения;
  • оптимизация налоговых расходов компании;
  • сохранение своего капитала в случае возникновения нестабильной ситуации в родной стране. Причем оффшорные банки полностью отвечают за соблюдение конфиденциальности информации о клиенте;
  • осуществление операций на международном фондовом рынке;
  • создание структурных подразделений, через которые можно проводить часть оборотов и аккумулировать прибыль.

Виды оффшоров


В зависимости от условий открытия счета, требований к отчетности, идентификации источника активов различают следующие виды льготных налоговых зон:

  1. Классическая. К этому виду оффшоров относятся Панама, Британские Виргинские острова, Белиз. Их законодательство полностью отменяет налогообложение и не осуществляет контроля над валютными операциями, но все компании, которые зарегистрированы на этих территориях, должны вовремя оплачивать лицензии на осуществление своей деятельности.
  2. Со льготным налогообложением. В странах, что относятся к этой группе оффшоров, соблюдается строгий контроль над финансовыми операциями компаний, но при этом для них действует льготное налогообложение. Это Кипр, Гибралтар, Ирландия, Сейшелы и т. д.
  3. С ориентацией на развитие экономики. В этих странах от уплаты налогов освобождаются отдельные сферы деятельности, например, сделки по купле-продаже недвижимости за границей. К этому типу государств относятся Болгария, Литва, Нидерланды.

Инструкция по открытию счета

Чтобы открыть счет в оффшорном банке, нужно:

  • Выбрать оффшорную зону в зависимости от своих требований и предпочтений.
  • Осуществить покупку уже действующей компании или создать новую. Для этого можно воспользоваться услугами специальных агентств.
  • В зависимости от того, нужно личное присутствие клиента для открытия счета или нет, определяется необходимость поездки в оффшор.
  • Также при выборе банка нужно ознакомиться с условиями обслуживания, так как одни финансовые учреждения делают ставку на размещение депозитов, а другие специализируются на расчетно-кассовых операциях, а это имеет немаловажное значение при будущем сотрудничестве.
  • Нужно собрать необходимый пакет документов.

Выбираем банк для открытия счетаОффшорный счет для физического лица открывается на основании:

  1. национального и заграничного паспорта;
  2. справки о доходах;
  3. резюме, где указываются основные источники дохода и операции, которые планируется проводить, используя открытый счет, их объем и количество;
  4. других документов по требованию банка.

Для юридических лиц потребуются:

  1. учредительные документы;
  2. свидетельство о регистрации;
  3. документы на бенефициара;
  4. документы на человека, который уполномочен осуществлять операции со счетом;
  5. документы на назначение директора и его заграничный паспорт;
  6. резюме, где указывается цель открытия компании, среднегодовой оборот, количество и объем предполагаемых операций, источники дохода, информация о бенефициаре;
  7. налоговая декларация, которая подтверждает наличие доходов;
  8. другие документы по требованию банка.
  • После того, как полный комплект документов собран, необходимо решить: самому заняться открытием счета или поручить эту операцию фирме-посреднику.

Процедура открытия счета займет в среднем от 1 до 30 дней, все зависит от оффшора.

Пластиковые карты

Выведенные денег в оффшорКак правило, оффшорные банковские карты для физических лиц являются анонимными.


Карточка, оформленная в оффшоре, обеспечивает полную анонимность ее владельцу при совершении следующих операций:

  • переводы денег на счета физических или юридических лиц;
  • снятие средств;
  • совершение покупок.

Даже в случае ареста активов компании, владельцу карты ничего не угрожает: он сможет продолжать пользоваться картой.

Для клиентов швейцарских банков карта открывается бесплатно, точнее, ее оформление входит в комплекс услуг по сопровождению расчетного счета. Во всех остальных случаях стоимость открытия карты может быть от 100 долларов США и выше, все зависит от страны-оффшора и условий сотрудничества.

Для открытия карты может понадобиться:

  • копии национального и заграничного паспортов с апостилем;
  • банковская выписка, которая свидетельствует о наличии счета у клиента;
  • любой коммунальный счет за последние 3 месяца: за газ, водоснабжение, электроэнергию, квартплату и т. п.

Следует также заметить, что открывать счет в оффшорах имеет смысл, когда ежемесячные обороты по нему будут составлять несколько тысяч долларов США. Это связано с высоким уровнем комиссий при международных переводах и текущим обслуживанием карточного счета.

Что такое оффшоры и как с ними работать: Видео

Стать автором
Стать экспертом

Поделитесь материалом в соц сетях:

Ваш комментарий:

*

*

закрыть рекламу x
закрыть рекламу x
×
Закрыть

Задать вопрос