Главная » Счет в банке » Счет за рубежом » Открытие банковского счета в Литве: особенности и советы

Открытие банковского счета в Литве: особенности и советы

Экономические кризисы всех видов, столь регулярно посещающие нашу страну, закономерно навели людей на идею хранить свои сбережения вдали от неспокойной родины. Популярность оффшорных (расположенных на территории иностранных государств) счетов в России растет, и открытие банковского счета в Литве или другом государстве Балтии успешно реализует желание части населения хранить деньги в надежном месте.

Что так привлекает в литовских кредитных учреждениях

Банковский счет в ЛитвеЯвляясь членом Евросоюза, Литва, согласно общеевропейским стандартам, гарантирует безопасность банковских операций и сохранность размещенных вкладов. Данные гарантии распространяются и на вклады иностранных граждан и организаций.


Предоставляя общеевропейские гарантии, литовские банки более доступны для вложений иностранных граждан, нежели банки других стран Европы. Это связано с законодательным противодействием узаконивания нелегальных финансовых поступлений. Разумная предосторожность привела к проблемам для иностранцев, желающих открыть оффшор.

Открыть счет в литовском банке намного проще, чем в Европе, хотя желание сделать вклад в банковой системе Литвы может встретить немотивированный отказ. Объяснения сотрудников банка, в связи с чем гражданину другого государства нельзя стать их клиентом, сводятся чаще всего к озвучиванию списка иностранных граждан, для которых открыть счет в литовском банке возможно:

  • учащиеся литовских учебных заведений;
  • граждане, имеющие работу на территории Литвы;
  • граждане иностранных государств, имеющие вид на жительство в Литве.

Попадающим в список пользоваться услугами банковской организации можно, а не попадающим – нельзя. Чтобы узнать свои шансы на открытие счета  в банках Литвы необходимо заполнить анкету и подождать решения – будет оно  положительным, или нет.


Негативное отношение к нерезидентам Литвы проявляется не во всех банках. Если в SEB просто откажут, без объяснения причин, то в Swedbank попросят заполнить анкету – хотя, исходя из политики банка, практически стопроцентно ответ будет отрицательным.

В Danske bankas, DNB или Medicinos bankas, заполнив анкету, можно уже в этот же день открыть счет. При этом анкеты в любой банковской организации обязательно содержат вопрос о причине заключения договора на обслуживание и планируемом использовании средств.

В случае, если анкета не вызывает подозрений и лишних вопросов, – а проверка может занять от нескольких часов до трех дней – потребуется повторно посетить банк для заключения договора.

Открыть счет в иностранном банке: Видео

Какой счет открывать


Как и в любой другой стране, до того, как открыть счет в банке Литвы, необходимо решить, какой именно счет планируется открыть. Существует три основных направления договоров на открытие и оказание услуг по ведению:

Комплект документов, необходимый для оформления договора услуг, зависит от того, какой именно счет планируется открыть.

  • Для личного счета, открываемого физическим лицом, вполне достаточно удостоверяющего документа (загранпаспорта), контактной информации и правильно заполненных бланков банка. В пакет документов входит информация об источниках доходов и ожидаемый оборот средств за год.

Вполне правомочно со стороны банковской организации, в случае размещения крупной суммы, запросить документальное разъяснение происхождения денежных средств. Это делается в рамках борьбы с отмыванием незаконных средств и является вполне обычной практикой в банках Европы.

Анкета, заполняемая в банке, обычно содержит вопрос о назначении открываемого счета и планируемых операциях с ним.

  • Чтобы открыть счет на юридическое лицо, в литовском банке потребуют следующий пакет документов. Необходимо предоставить:
  1. уставные документы;
  2. регистрационное свидетельство организации;
  3. приказ о назначении директора или генерального директора и его загранпаспорт;
  4. паспорта лица, управляющего счетом, и бенефициара.

Если управляющим банковского счета назначен человек, не отраженный в уставных документах, необходимо будет предоставить его паспорта и, возможно, характеристику.

Процедура открытия банковского счета в ЛитвеИнформацию о компании рекомендуется предоставлять следующим образом:

  • контактная информация бенефициара и сжатая характеристика;
  • перечисление всех возможных источников поступления денежных средств;
  • целевое назначение счета и ожидаемый операционный перечень;
  • ожидаемый годовой оборот;
  • предварительный список партнеров.

В различных банках требования к информационному блоку могут различаться и иметь дополнительные позиции.

Выбор банковской организации

Из литовских банков, согласных открыть счет нерезиденту Литвы, следует выбрать тот, который наиболее соответствует назначению счета и виду деятельности, для которой он предназначен. С учетом территориальной удаленности, следует внимательно подойти к выбору кредитного учреждения, обращая внимание в первую очередь на следующие позиции:

  • положительная репутация;
  • соответствие выбранного банка назначению счета;
  • обеспечено ли удобство удаленного управления;
  • стоимость обслуживания;
  • уровень конфиденциальности.

Следует ознакомиться с финансовой деятельностью выбранной организации в течение последних лет, а также узнать, кто является значимыми акционерами банка. Это поможет удостовериться в стабильности и благонадежности организации.

Процедура открытия счета в литовском банке не представляется сложной, и при наличии определенного свободного времени с ней можно справиться без труда. Вместе с тем, существуют организации, готовые оказать содействие в вопросе открытия счета, начиная от подбора самой банковской организации, до подготовки полного пакета документов, также возможны дополнительные услуги.

Поделитесь материалом в соц сетях:

Ваш комментарий:

*

*

закрыть рекламу x
закрыть рекламу x
Закрыть

Задать вопрос